Skattefradrag 2025: Alt du trenger å vite og tips om 13 fradrag du kan gjøre!

Hvert år kommer skattemeldingen, som er en totaloversikt over inntekter, oppsparing eller formue, gjeld og økonomiske fradrag som man kan få på bruttoinntekten. Her får du bruttolønn enkelt forklart. Derfor er det helt avgjørende at man vet hvilke fradrag man kan ha krav på, og hva som dermed kan trekkes fra. Å benytte seg av skattefradrag kan redusere skattebelastningen og dermed gi en økonomisk fordel. Derfor er det viktig å vite hva man skal fylle inn og kontrollere når skattemeldingen kommer, slik at man får det riktige fradraget. I denne artikkelen vil vi se nærmere på hva skattefradrag er, hvilke skattefradrag man har i Norge, og gir deg den komplette guiden til hva du kan trekke fra på skatten for å redusere din skattebyrde.

Hva er egentlig skattefradrag?

De fleste av oss kjenner til begrepet skatt, og er pliktige skattebetalere. Skatt er faktiske en av de viktigeste inntektskildene for regjeringen når det kommer til å samle inn penger som kan komme innbyggerne til gode gjennom å finansiere forskjellige offentlige tjenester, regulere økonomien, bygge opp landet og la alle ha muligheten til å klare seg økonomisk i samfunnet.

Skatt er positivt på mange måter, men for mange kan det også være en økonomisk byrde. For å redusere skattetrekket, tilbyr man i Norge en rekke skattefradrag som vil gjøre det lettere økonomisk. Enkelt forklart er skattefradrag altså en reduksjon i den totale skatten du må betale, og er en måte å redusere det totale skattebeløpet du betaler gjennom å trekke fra en rekke utgifter.

Sparetips: Har man kontroll på hva man kan trekke fra på skatten kan man på en enkel måte spare penger og ha mer penger å disponere. Det å utfylle de trekkene man har krav på, koster lite, men er en gevinst i økonomien og kan spare deg for tusener av kroner.

1. Rentekostnader på lån / Rentefradrag

Har du lån? Du kan få skattefradrag på renter og andre kostnader knyttet til lån og gjeld. Dette fradraget kalles for rentefradrag og trekkes fra på skatteplikten. Dette er et skattefradrag som beregnes automatisk når skattemeldingen utfylles, så dette er ett av de fradragene man ikke trenger å inntaste.

2. Fagforeningskontingent

De av oss som er medlem av en fagforening må betale en fagforeningskontingent, som er det regelmessige beløpet man betaler for å være medlem i en fagforening. Har man vært medlem i en fagforening, og har betalt kontingent, så vil man kunne få skattefradrag. Det er faste årlige summer på hvor mye skattefradrag man vil kunne få på skattefradraget for fagforeningskontingenten, men det avhenger av hvor lenge man har vært medlem.

I 2025 er maksgrensen satt til kr 8 250. 

3. Pendlerutgifter

Pendler du langt til jobben? Du kan få fradrag for reiseutgifter – både med bil, kollektivtransport eller sykkel. I tillegg kan du trekke fra utgifter til kost og losji dersom du bor borte fra hjemmet.  I 2025 er fradragssatsen for reise kr 1,83 per kilometer.

Har du kostutgifter som er relatert til arbeid, da er du nødt til å ta vare på alle kvitteringer og dokumentasjon for å kunne kreve skattefradraget. Har du losjiutgifter i forbindelse med jobb, for eksempel ved at du leier en pendlerleilighet eller hybel, vil du kunne få dette tilbake på skatten. Det forutsetter imidlertid at man ikke leier ut egen bolig på hjemstedet sitt.

4. Donasjoner til veldedighet

Gaver til forhåndsgodkjente veldedige organisasjoner gir rett til fradrag i skatten. Et godt insentiv for å bidra til gode formål – og få igjen litt selv. Hvis du har donert penger til veldedige formål, vil du kunne få skattefradrag for dette. Det er ikke alle veldedige organisasjoner man får skattefradrag for å gi bidrag til, for de skal være forhåndsgodkjente. Skatteetaten har egne vilkår og kriterier for hvilke veldedige og religiøse organisasjoner man kan få skattefradrag for å donere til.

Skattefradrag gis for donasjoner til veldedige organisasjoner eller andre veldedige formål for å få mennesker til å ønske å donere og bidra i samfunnet, da veldedige formål og donasjoner har stor nytteverdi.

5. Innskudd på individuell pensjonssparing (IPS)

Individuell pensjonssparing (IPS) er en form for egen sparing til pensjon i fond. Sparer du til pensjon via IPS, får du 22 % i skattelette på det du setter inn (innenfor fastsatte grenser).Denne pensjonssparingen har man selv ansvar for, og skjer ikke gjennom pensjonsordninger i arbeidsregi. Her setter man selv av penger til pensjon, ut ifra hvor mye man har å sette til side.

Det å spare til pensjon er utrolig viktig, særlig fordi det vil gi bedre økonomiske vilkår når pensjonstiden kommer. I tillegg lever vi lenger og mer aktive liv i pensjonisttilværelsen, og derfor er IPS en smart måte å spare på. Her er alt du trenger å vite om individuell pensjonssparing.

6. Utgifter til barnehage og SFO

Har du barn under 11 år som har bruk for å bli passet i form av for eksempel dagmamma, barnehageplass eller SFO, vil du få et foreldrefradrag. Hvor mye skattefradrag man får, avhenger av flere faktorer slik som blant annet inntekt og hvor mange barn man har under 11 år. Har man barn over 12 år, vil man også få fradrag dersom barnet har spesielle omsorgsbehov. Har du i tillegg lang reisevei til barnets SFO eller barnehage, kan du få større fradrag.